InvestFlow —  проєктування платформи інвестиційного краудфандингу з нуля

InvestFlow — це краудфандингова платформа, яка відкриває інвесторам доступ до вкладень у нерухомість та інші активи, а компаніям-фандрейзерам дозволяє залучати капітал під свої проєкти. Продукт створювався з нуля як MVP і об’єднав три взаємопов’язані частини екосистеми — кабінет інвестора, платформу для фандрейзерів та внутрішній бек-офіс.

Як єдина UX/UI дизайнерка на проєкті, я відповідала за всі три напрями — перетворюючи вимоги продукту на інформаційну архітектуру, користувацькі флоу та фінальні інтерфейси для кожної ролі.

Перш ніж проєктувати окремі екрани, я вибудувала основні сценарії для кожної ролі та зв’язки між ними. Адже кожна інвестиційна пропозиція проходить наскрізний цикл через усю систему: фандрейзер створює та подає проєкт, команда платформи перевіряє й модерує його в бек-офісі, а інвестор знаходить об'єкт у каталозі та вкладає кошти.

Створення Service Blueprint допомогло синхронізувати клієнтські сценарії з внутрішніми операційними процесами та дало чітку структуру для послідовного дизайну всіх трьох продуктів

У фінтех-продуктах реєстрація неминуче пов’язана з регуляторними вимогами (KYC) та оцінкою інвестиційного профілю користувача. Щоб ця обов'язкова частина не відлякувала на старті, я розбила процес на короткі, зрозумілі кроки: підтвердження даних, швидка верифікація номера та покрокове опитування про річний дохід і досвід інвестування і поточні інтереси (Real Estate, Stock market, Sukuk).

При виборі об'єкта інвестору важливо швидко оцінити потенційну дохідність, ризики та прогрес збору коштів. Я структурувала каталог і сторінку деталей так, щоб ключові фінансові метрики та умови зчитувалися з першого погляду, а шлях до інвестування починався в один клік.

Сам процес вкладення коштів спроєктований максимально прозоро: інвестор обирає потрібну кількість юнітів (інвестиційних часток), одразу бачить підсумкову суму угоди та підтверджує інвестицію. Після завершення операції об’єкт додається до особистого портфеля, де користувач бачить структурований список усіх своїх активних вкладень та їхній поточний статус.

На головному дашборді зібрана ключова статистика — загальна сума залучених коштів, виплачені дивіденди та стрічка останніх вкладень. А на сторінці конкретного об'єкта фандрейзер бачить прогрес закриття раунду і повний список інвесторів зі статусами оплат, кількістю придбаних юнітів та сумами угод.

Запуск нового об'єкта передбачає багато фінансових деталей, тому замість однієї довгої форми я розбила процес на логічні кроки. Фандрейзер послідовно вказує базові умови та очікувану дохідність, додає опис і локацію, завантажує фото й налаштовує параметри юнітів — а система автоматично підраховує загальну суму збору перед відправкою на перевірку.

Оскільки кожна угода проходить перевірку на боці платформи, інтерфейс бек-офісу побудований навколо зручних таблиць, пошуку та швидких фільтрів за статусами. Менеджер може переглядати транзакції як глобально по всій системі (з можливістю експорту в CSV), так і всередині конкретного проєкту — обираючи потрібні заявки пачкою, щоб у пару кліків підтвердити інвестиції та згенерувати сертифікати для інвесторів.

Окремий модуль відповідає за розподіл прибутку між інвесторами. У картці виплати менеджер одразу бачить загальну суму дивідендів за об'єктом, кількість юнітів і детальний розрахунок для кожного отримувача — після чого може в один клік погодити або відхилити проведення виплат.